説明
関係開示情報 (RDI) は、登録企業とその顧客との関係の性質と範囲に関する重要な情報を提供する文書です。これには、会社が提供する製品やサービス、顧客の口座に適用される手数料や手数料、投資に関連するリスク、会社の利益相反管理ポリシー、顧客が利用できる紛争解決サービスなどのトピックが含まれます。National Instrument 31-103 登録要件、免除および継続的な登録者の義務 (NI 31-103) のセクション 14.2 によると、登録企業は、顧客に代わって有価証券を購入または売却する前、または顧客にそうするようアドバイスする前に、RDI を顧客に提供する必要があります。また、登録企業は、RDI に重大な変更があった場合には、適時に更新する必要があります。RDI 義務を履行したことを証明するために、登録企業は、クライアントに RDI を提供および説明したことを確認するための詳細なメモを付けて、RDI のコピーをクライアント ファイルに保存することができます。これは、アルバータ証券委員会 (ASC) が RDI1 に関するプレゼンテーションで提案した許容可能な方法の 1 つです。要求に応じてのみ RDI を提供したり、契約書を使用したりするだけでは、NI 31-103 に準拠するには十分な方法ではありません。ファンドの事実の提供と説明は、NI 31-101 投資信託分配規則に基づく別の義務です。
参考資料: 関係開示情報 2021 年 8 月、関係開示情報、関係開示情報

説明
「顧客の利益を最優先」基準では、取引代表者は顧客の利益を最優先に行動し、自らや雇用主の利益よりも顧客の利益を優先することが求められます。これは、投資信託に関連するコストや手数料、それらが投資パフォーマンスに与える影響など、推奨する投資信託に関する明確で正確かつ完全な情報を顧客に提供する必要があることを意味します。将来のリターンを予測するためにファンドの過去のパフォーマンスを提示することは誤解を招くものであり、顧客の利益にはなりません。リスクベースのアプローチを使用して投資信託を選択することは適合性評価の一部ですが、必ずしも顧客の利益を最優先するわけではありません。KYC 情報を正確に文書化することはコンプライアンスの目的で重要ですが、推奨がクライアントの最善の利益になることを保証するものではありません。
参考文献: カナダ投資ファンドコース、第 8 章: 適合性と顧客の把握1

説明
レニーは次の基準を満たしているため、OAS 年金の一部を受け取る資格があります。
※年齢は65歳以上です。
*彼は、OAS 年金申請時点でカナダ国民または合法的居住者です。
*彼は18歳から少なくとも10年間カナダに居住しています。
彼の部分的な OAS 年金の額は、18 歳以降にカナダに住んでいた年数を 40 で割った数に比例します。たとえば、カナダに 15 年間住んでいた場合、彼は 15/40 を受け取ることになります。 OAS 年金全額の 37.5%1 参考文献 = search_web(query="老齢保障年金受給資格") からの Web 検索結果

説明
投資信託のカストディアンは、投資信託内で所有される有価証券を保持および保護する責任を負う信託会社、銀行、または同様の金融機関です。また、カストディアンはすべての取引を記録し、ファンドマネージャーに報告します。カストディアンは、投資信託の一般管理の監督、ポートフォリオの構築および管理、または投資信託の NAVPU の計算を行いません。これらは、ファンド管理者、ファンドマネージャー、ファンド会計士などの他のエンティティの役割です。
参考文献 = カナダ投資ファンド コース (CIFC) - モジュール 2: 投資商品 - セクション 2.2:
投資信託1 および search_web(query="投資信託におけるカストディアンの役割")23 からの Web 検索結果
1: https://www.ifse.ca/wp-content/uploads/2021/08/CIFC-Module-2.pdf