説明
マリクが知ることができた顧客確認 (KYC) 情報の要素は、シャーロットのリスク pリファレンスです。KYC 情報は、登録企業および個人が投資アドバイスやサービスを提供する前にクライアントから取得する必要がある個人情報および財務情報の集合です。KYC 情報は、登録企業や個人がクライアントのニーズ、目標、リスク許容度、期間、個人の状況を理解し、適合性、開示、報告などの規制義務を遵守するのに役立ちます。KYC 情報の構成要素の 1 つはリスク選好です。これは、投資家がポートフォリオ内でどの程度のリスクを引き受ける意思があるかを示す尺度です。これは、投資決定に影響を与える投資家の態度、性格、感情的要因を反映しています。リスク選好は、リスク追求型、リスク回避型、またはリスク中立型の 3 つのカテゴリに分類できます。ETF取引についてはあまり詳しくないが、ETFに投資したいと考えており、このお金を持っていて幸運だと感じており、お金を持つつもりはなかったので失うことは心配していないというシャーロットの声明に基づいて、マリク氏は述べた。シャーロットが高リスクの選好またはリスクを求める態度を持っていると推測できます。これは、たとえお金の一部またはすべてを失うことになっても、シャーロットはより高い潜在的な利益と引き換えに、より多くのリスクを引き受ける意思があることを意味します。
したがって、マリクが KYC 情報のどの要素を知ることができたかについては、選択肢 C が正しいです。他のオプションは、マリクが学習できた KYC 情報の要素に関しては正しくありません。リスクプロファイルはKYC情報の要素ではないため、選択肢Aは誤りです。むしろ、これは、KYC 情報に基づいて、さまざまな種類の投資に対する投資家の全体的な適合性を要約した KYC 情報の結果です。リスク許容量は KYC 情報の要素ではないため、選択肢 B は誤りです。むしろ、投資家が財務状況と目標に基づいてポートフォリオでどれだけのリスクを引き受けることができるかを示す尺度です。リスク許容度は KYC 情報の要素ではないため、選択肢 D は誤りです。むしろ、投資家が睡眠を失ったり計画を変更したりすることなく、ポートフォリオでどの程度のリスクに対処できるかを示す尺度です。参考文献: [顧客確認 (KYC) | IFIC]、[顧客確認 (KYC) | GetSmarterAboutMoney.ca]、[リスク優先 | インベストペディア]

説明
A は正解です。フランシスが資金を償還すると、カナダ ドルで 37,888 ドルを受け取ることになります。これは、米ドルでの償還による現在の収益を現在のカナダドル/米ドル為替レートで割り、最も近いドルに四捨五入することによって計算されます。あれは、

説明
グループ RRSP は、雇用主が後援する退職貯蓄プランであり、従業員が定期的な給与控除を通じて拠出することができ、税制上の優遇措置や雇用主とのマッチングの恩恵を受けることができます。雇用主は、グループ RRSP を管理し、従業員が選択できる幅広い投資オプションを提供する金融機関であるプランプロバイダーを選択する責任があります。雇用主は、個々の RRSP が提供できるものよりも低い料金やより良いサービスをプラン提供者と交渉することもできます。
したがって、記述 D は正しいです。
他の記述は、次の理由により正しくありません。
* ステートメント A: グループ RRSP は、保険数理評価、資金調達要件、規制当局への届出を必要としないため、従来の年金制度よりも管理にかかるコストと時間がかかりません。
* ステートメント B: 雇用主を退職した場合、グループ RRSP は雇用主に残りません。ロックイン規定がない限り、税金の影響を受けることなく、グループ RRSP を個人の RRSP または別の登録済みプランに移行できます。
* ステートメント C: 寄付税を受け取るために納税申告を待つ必要はありません
*控除。拠出金は税金が計算される前に総所得から差し引かれるため、給与に即時に税金上の優遇措置が受けられます。
参考文献: カナダ投資ファンドコース、ユニット 9、セクション 9.1