SAFE 法では、ローンの条件を提示または交渉するということは、口頭、書面、またはその他の通信手段を通じて、申請者に特定のローン条件を提示することを含みます。この活動には、金利、ローン金額、返済条件などのローンの詳細について直接話し合ったり交渉したりすることが含まれており、住宅ローンオリジネーター (MLO) としてのライセンスが必要です。
* 一般的な説明 (A) の提供とローン締結の手配 (D) には、特定のローン条件の交渉や提供が伴わないため、MLO ライセンスは必要ありません。
* 引受決定（B）を行うことも、融資条件の「提示または交渉」とはみなされない別の活動です。
参考文献:
* SAFE法、12 USC §5101
* MLOライセンス要件に関するNMLSガイドライン

SAFE 法 (住宅ローンライセンスの安全かつ公正な執行に関する法律) は、住宅ローン貸付業者 (MLO) に対する連邦および州のライセンス基準を定め、各州が住宅ローン会社を監督するライセンスおよび規制機関を設立することを義務付けています。この機関は、住宅ローン規制の遵守を調査、検査、および執行する責任を負います。この法律は、住宅ローン会社と MLO が透明性、能力、および説明責任をもって運営されることを保証することを目的としています。
* SAFE 法は、認可を受けた住宅ローン会社に対して、身元調査、検査、監査を実施する権限を規制機関に与えています。
その他の行為:
* TILA と RESPA は、開示要件と公正な融資慣行に重点を置いていますが、州のライセンスと試験を具体的に規制するものではありません。
* HOEPA は、ライセンスではなく、高コストのローンや略奪的な貸付慣行を規制します。
参考文献:
* SAFE法、12 USC §5101
* NMLSライセンスおよび登録要件

国家洪水保険プログラム (NFIP) に基づく住宅物件の洪水保険構造物の最大補償額は 250,000 ポンドです。NFIP は、参加コミュニティの不動産所有者に洪水保険を提供する連邦プログラムです。
* 250,000 ポンドの制限は、住宅用不動産構造物にのみ適用されます。家財保険の場合、最大額は 100,000 ドルです。
民間保険会社を通じて、50万ドルや100万ドルなどのより高い補償限度額が利用できる場合もありますが、NFIP自体は建物に対する補償を25万ドルに制限しています。
参考文献:
* 国家洪水保険プログラム（NFIP）
* FEMA洪水保険マニュアル

消費者金融保護局 (CFPB) は、住宅ローン貸付業者を規制し、その融資実行および手続きを監督する責任を負っています。CFPB は、住宅ローンを含む金融サービスにおける不公正、欺瞞的、または不正な慣行から消費者を保護するために、ドッド・フランク法に基づいて設立されました。
その機能は次のとおりです。
* TILA、RESPA、ECOA などの住宅ローンの組成に関連する規則を施行します。
* 貸し手が明確な開示を行い、公正な融資慣行に従うことを保証する。
その他の機能:
* フェデラルファンド金利（A）を規制するのは連邦準備制度の役割です。
* 政府が購入する住宅ローン担保証券（D）の数量の決定は、CFPBではなく、連邦準備制度の金融政策に関係しています。
参考文献:
* ドッド・フランク・ウォール街改革・消費者保護法
* 住宅ローン組成におけるCFPBの役割

疑わしい取引報告書 (SAR) は、金融機関が既知または疑わしい法律違反や疑わしい金融活動を報告するために提出するものです。SA​​R の提出義務は、マネー ロンダリング、詐欺、その他の金融犯罪を防止するために制定された銀行秘密法 (BSA) に該当します。疑わしい取引が検出された場合は、必ず FinCEN (金融犯罪取締ネットワーク) に SAR を提出する必要があります。
* TILA (B)、グラム・リーチ・ブライリー法 (C)、および RESPA (D) は、SAR の提出には適用されません。
参考文献:
* 銀行秘密法（BSA）、31 USC §5311
* SAR提出に関するFinCENガイドライン