刑事共助条約 (MLAT) は、公法または刑法を執行するために情報を収集および交換することを目的とした、2 か国以上の間で締結される協定です1。MLAT は、証人の陳述、銀行記録、捜索および押収命令、資産没収など、起訴および司法手続きに使用できる証拠を送信するための法的根拠を提供します2。MLAT は、マネー ロンダリング、テロ資金供与、汚職、サイバー犯罪などの国際犯罪の捜査および起訴において、異なる管轄区域の法執行機関間の協力と調整を促進します3。その他の選択肢は、次の理由により正しくありません。
B: MLAT は金融機関から疑わしい取引の報告を受けるのではなく、外国当局に特定の情報や証拠を要求します。金融機関は国内の金融情報機関 (FIU) に疑わしい取引を報告し、FIU はエグモント グループや二国間協定などの他のメカニズムを通じてその情報を外国の FIU と共有する場合があります4。
C: MLAT は証拠につながる可能性のある情報を入手するのではなく、すでに入手可能な証拠、または外国当局が入手できる証拠を要求します。情報とは、国の安全や利益に関連し、法廷で証拠として認められない可能性のあるあらゆる情報を指す、より広い用語です5。情報は、秘密作戦、監視、情報提供者など、他の手段を通じて入手されることもあります6。
D: MLAT は金融情報機関 (FIU) 間の情報交換の原則を発行するのではなく、それに従います。情報交換の原則は、2001 年に FIU の Egmont グループによって採用された一連のガイドラインであり、金融​​情報とインテリジェンスの交換における FIU 間の協力とコミュニケーションを強化することを目的としています7。情報交換の原則は法的拘束力はありませんが、FIU コミュニティのベスト プラクティスと標準を反映しています。
参考文献:
1: 相互刑事援助条約 - Wikipedia
2: 刑事事件における法的支援に関するよくある質問
MATTERS、1ページ目
3: 相互法律援助問題の説明 | wilmap
4: ACAMS、CAMS 認定パッケージ - 第 6 版、第 4 章、125 ページ
5: 知性 - Wikipedia
6: 知能サイクル - Wikipedia
7: エグモント金融情報ユニットグループ - Wikipedia
8: マネーロンダリングおよびテロ資金供与事件に関する金融情報機関間の情報交換の原則

Azure Speech Services の音声テキスト変換 (音声テキスト変換とも呼ばれます) を使用すると、オーディオ ストリームをテキストにリアルタイムで書き起こし、アプリケーション、ツール、またはデバイスで使用、表示し、コマンド入力としてアクションを実行できるようになります。
顔検出: 画像内の 1 つ以上の人間の顔を検出し、画像内の顔の位置を示す顔の四角形と、機械学習に基づく顔の特徴の予測を含む顔属性を取得します。使用可能な顔属性の特徴は、年齢、感情、性別、ポーズ、笑顔、顔の毛、および画像内の各顔の 27 個のランドマークです。
参考文献:
https://docs.microsoft.com/en-us/azure/cognitive-services/speech-service/speech-to-text
https://azure.microsoft.com/en-us/services/cognitive-services/face/

One of the main challenges of online banking is verifying the identity of customers who open accounts or conduct transactions remotely, without face-to-face interaction. This poses a higher risk of money laundering, as criminals may use false or stolen identities, or hide behind shell companies or nominees, to move illicit funds through online platforms. Therefore, online banking providers must implement robust and risk-based customer due diligence (CDD) measures, such as verifying identity documents, using biometric or digital verification methods, screening customers against sanctions and watchlists, and monitoring customer behavior and transactions for any red flags or anomalies.
References:
* ACAMS Study Guide for the CAMS Certification Examination, 6th Edition, Chapter 2: Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT), Section 2.2: Customer Due Diligence (CDD) and Know Your Customer (KYC), p. 32-35.
* eWallets: AML Risks & How to Comply1