CDD 規則によると、対象となる金融機関は、法人顧客の実質的所有者を特定および検証するために合理的に設計された書面による手順を確立および維持し、そのような手順をマネーロンダリング防止コンプライアンス プログラムに含める必要があります1。これらの手順は、法律の変更や金融機関のリスク プロファイルの変更を反映するために必要に応じて更新する必要もあります2。さらに、金融機関は従業員に新しい要件に関する適切なトレーニングを提供し、そのコンプライアンスを監視する必要があります3。
参考文献:
1: FinCENガイダンス、FIN-2020-G002、2020年8月3日、p.1
2: マネーロンダリング監視下でのあなたの責任 - GOV.UK、セクション: 顧客デューデリジェンス要件
3: 顧客識別: 顧客確認 (KYC) | AUSTRAC、セクション: トレーニングと意識向上

1. Information Technology Staff: These employees handle systems, databases, and software used for transaction monitoring, customer due diligence (CDD), and other AML processes. They need to understand how to configure and maintain AML systems, recognize suspicious patterns, and ensure data security.
2. Customer Facing Staff: Frontline employees, such as tellers, relationship managers, and customer service representatives, interact directly with customers. They play a crucial role in identifying red flags, conducting enhanced due diligence (EDD), and reporting suspicious activities. Training helps them recognize unusual behavior and follow proper procedures.
3. AML/Compliance Staff: These professionals are directly responsible for AML program management, policy development, and regulatory compliance. They need in-depth knowledge of AML laws, regulations, and best practices. Training ensures they stay updated and can effectively implement AML controls.
References:
1. Financial Crime Academy: Ensuring Compliance - Building an Effective AML Training Program
2. ACAMS: AML Training - Preparing Auditors to Adequately Assess AML Programs
3. Financial Crime Academy: AML Training for High-Level Executives
4. Financial Crime Academy: Senior Management AML Training Workshops