LLQP 試験問題 56
ジョンは28年前、孫のリチャードが生まれた時に、彼のために終身生命保険に加入しました。この保険は死亡保険金が年々増加し、かなりの解約返戻金が残っています。リチャードも成長し、仕事を持ち家族もできた今、ジョンはこの保険をリチャードに譲渡したいと考えています。
ジョンはこの譲渡に関して、税務上の影響についてどのようなことを知っておく必要があるでしょうか？
ジョンはこの譲渡に関して、税務上の影響についてどのようなことを知っておく必要があるでしょうか？
LLQP 試験問題 57
ホライズン・ファーマシューティカルズ社の従業員であるパオラは、最近うつ病と診断されました。彼女は仕事ができなくなり、その病状のために非課税の障害保険給付金を受け取っています。パオラは多額の借金を抱えており、債権者は過去1年間、彼女の給与の一部を差し押さえてきました。彼女は、債権者が障害給付金まで差し押さえるのではないかと心配しています。
彼女の障害者給付金は債権者によって差し押さえられる可能性があるか？
彼女の障害者給付金は債権者によって差し押さえられる可能性があるか？
LLQP 試験問題 58
ヘルス・アシュア社の保険代理店であるディミトリは、綿密なニーズ分析を行った後、顧客のチャンドラーに据え置き型年金契約を購入し、毎月バランス型分離ファンドに積み立てて、退職後の収入として使える貯蓄を積み立てることを勧めた。ディミトリはチャンドラーに、自分が勧めている年金契約には2つの明確な段階があることを説明した。
その2つの段階とは何ですか？
その2つの段階とは何ですか？
LLQP 試験問題 59
（事業主のティモシーは、従業員のための団体貯蓄プランを設立するために、生命保険代理店から提供された情報を検討している。その後、ティモシーはアドバイスを求めて代理店と面談する。彼は年金クレジットの調整に対処しなくて済むようにしたいと考えている。）
以下のプランのうち、この要件を満たすのはどれですか？
以下のプランのうち、この要件を満たすのはどれですか？
LLQP 試験問題 60
（年金やRRSP貯蓄のない55歳の自営業者ギャリーは、退職までの今後10年間で自分のお金を有効活用したいと考えている。）
どの製品が適しているでしょうか？
どの製品が適しているでしょうか？