LLQP 試験問題 31
30代前半のカップル、レナードとアシュリーは、投資ニーズについて保険代理店のハワードと面談した。レナードは研究物理学者として年収6万ドル、アシュリーは女優として年収2万5千ドルを稼いでいる。二人はそれぞれ当座預金口座に3千ドルずつ保有している。レナードは団体退職貯蓄プラン（RRSP）にも4万ドルを投資している。アシュリーは2万ドル相当のスバルWRXを所有しており、自動車ローン残高は1万ドルである。レナードは車を所有していないが、3万ドルの学生ローンが残っている。
その夫婦の純資産はいくらですか？
その夫婦の純資産はいくらですか？
LLQP 試験問題 32
ジャスパーは、従業員50名以上を抱える成功した制作会社、テレヴィダのオーナーです。彼は別の州にオフィスを開設することで会社を拡大したいと考えています。この拡大を実現するには、50万ドルの20年ローンを組む必要があります。しかし、ローンの残高が残っている状態で自分が亡くなった場合、保険会社が残高を全額支払ってくれるようにしたいと考えています。
LLQP 試験問題 33
フランスさんは託児所のオーナーで、従業員のために団体福利厚生プランを導入しています。保険代理店との年次更新面談で、プランの保険料が驚くほど大幅に値上がりすると告げられました。代理店は、スタッフのほとんどが若い女性であるにもかかわらず、
20代の保険金請求件数は業界平均を上回っています。フランスの代理店は、コスト抑制のために団体保険プランにどのような修正案を提案できるでしょうか？
20代の保険金請求件数は業界平均を上回っています。フランスの代理店は、コスト抑制のために団体保険プランにどのような修正案を提案できるでしょうか？
LLQP 試験問題 34
サーシャはプラナテック社の従業員です。同社は全従業員に年金制度を提供しています。プラナテック社は年金制度に拠出する義務がありますが、従業員の拠出は義務ではありません。サーシャは自分の資金をどこに投資するかを自由に選択できます。
LLQP 試験問題 35
7年前、アンバーは非課税の株式分離型ファンドに15万ドルを投資しました。投資額は増え、現在、ファンドの市場価値は16万5000ドルになっています。彼女はファンドの解約を申請し、その投資に対する課税方法を知りたいと思っています。