先月、スザンヌは地元の代理店から生命保険に加入しました。代理店は、この保険には解約返戻金が積み立てられ、退職後に引き出すことができ、保険料は決して値上がりしないと説明しました。ところが最近、退職した保険アドバイザーである親しい友人と会ったところ、スザンヌは自分が購入した保険が実際には解約返戻金のない定期保険であることを知り、愕然としました。スザンヌが代理店に対して正式な苦情を申し立てたい場合、どの機関が彼女を支援してくれるでしょうか？

10年前、アルバートは生命保険に加入し、弟のスティーブンを唯一の受取人に指定した。アルバートは独身で、スティーブンが唯一の家族である。アルバートは頻繁に旅行し、南アフリカでエキゾチックなスポーツを楽しむ。2019年7月に南アフリカを旅行中、その地域で大地震が発生し、多くの建物が倒壊した。アルバートは災害発生時、レストランで飲酒していた可能性があると報じられた。当時、彼の遺体は発見されなかった。南アフリカ政府はこの事件を国家災害と宣言した。事件後、スティーブンは生命保険会社から、アルバートの生命保険は猶予期間に入っており、支払いをしないと2019年8月15日に失効するという通知を受け取った。通知が届いてから2週間が経過し、猶予期間は終了した。スティーブンはアルバートの行方不明の捜索に追われていたため、保険は失効した。2019年10月1日、アルバートの遺体がようやく建物の瓦礫の中から発見された。検死官の報告によると、彼は建物の倒壊時に死亡した。スティーブンは生命保険の件をどのように処理すべきでしょうか？

3年前、ダグラスは数多くの付帯給付や特約が付いた終身保険に加入した。今日、彼は医師の診察を受け、末期の大腸がんであり、余命は数ヶ月だと告げられた。手術を受けたとしても、生存の可能性は低いという。ダグラスは保険代理店のペニーに電話をかけ、すぐに保険金を受け取るためにどうすればよいか尋ねた。

35歳のジェレミーと40歳のエミリーは事実婚の夫婦で、ジャック、マディ、グレースという3人の子供がいる。
彼らは、十分な保障内容になっているかを確認するため、地元の生命保険代理店であるマークと生命保険の保障内容を見直している。現在、ジェレミーとエミリーはそれぞれ20万ドルの定期生命​​保険に加入している。
ジェレミーは最近、40万ドル（簿価20万ドル）相当の家族の別荘を相続しました。彼とエミリーは、いつかこの別荘を子供たちに譲りたいと考えています。マークはジェレミーとエミリーに、別荘を子供たちに譲る際に発生する可能性のある税金について説明し、追加の生命保険への加入を検討するようアドバイスしました。
税率50％を考慮した場合、子供たちの将来の納税義務をカバーするために、どれくらいの生命保険に加入すべきでしょうか？

先週、あるディナーパーティーで、保険代理店のダリオは、純資産1000万ドル以上を誇る成功した実業家アンドリューと出会った。ダリオはその夜、アンドリューの後をついて回り、彼の資産管理をどのように支援できるかを説明した。会合の翌日、ダリオはアンドリューのオフィスにフルーツバスケットを送った。それ以来、ダリオは毎日アンドリューに電話をかけ、面会して自分のサービスや保険商品を利用するよう強く勧めている。
ダリオはどのような義務や責務を破ったのか？