説明
現在の利回りと実効利回りは、マネー マーケット ファンドのトータル リターンを測定する 2 つの方法です。現在の利回りは、マネー マーケット ファンドで直近 14 日間に得られた収益を年率で表したものです。
実効利回りには、マネー マーケット ファンドで 1 年間にわたって得た収益を再投資する複利効果が組み込まれています。現在の利回りと実効利回りは両方ともマネー マーケット ファンドのパフォーマンス レポートに表示されます。これらは投資家に異なる情報を提供するためです。
参考文献 = カナダ投資ファンドコース、ユニット 5: 投資の種類、レッスン 4: マネー マーケット商品、セクション 5.4.3: マネー マーケット ファンドの総収益1; CIFC 準備キット、第 5 章: 投資の種類、質問 5.4.3 2

説明
債券ファンドは、主に債券やその他の債務証券に投資する投資信託です。債券ファンドからの収入は主に利息ですが、ファンドが値上がりした債券を売却した場合はキャピタルゲインになることもあります。債券ファンドは、金利の変動や信用リスクに応じて価値が変動するため、リスクが非常に低いわけではありません。金利が上昇すると、既存の債券は金利の高い新規債券よりも魅力が薄れるため、債券ファンドの価値は下がる傾向があります。証券規制では、債券ファンドが投資適格債券に投資しなければならないとは規定されていませんが、一部のファンドではこれを投資目的または方針としています。参考文献: 債券ファンドとは?

説明
アデルはリスクの高いプロファイルを持ち、株式について優れた理解を持っています。したがって、ダニーが成長ファンドを推奨するのは適切でしょう。しかし、アデルは投資できる資金が 100 万ドルあるため、投資を分散し、3 つのファンドすべてに均等に投資するのが賢明でしょう。このようにして、彼女はさまざまな地域やセクターへのエクスポージャーから利益を得ることができ、ポートフォリオに対する市場変動の影響を減らすことができます。表によると、3 つのファンドはすべて、MER を差し引いた 5 年間の年率リターンが同じで、15% です。ただし、MER とシャープ レシオは異なります。MER はファンド マネージャーがファンドの管理に対して請求する手数料であり、シャープ レシオはリスク調整後のリターンの尺度です。MER が低いほど投資家のコストは低く、シャープ レシオが高いほどリスク単位あたりのリターンは高くなります。したがって、3 つのファンドすべてに均等に投資することで、アデルはコストとパフォーマンスのバランスの取れたトレードオフを実現できます。参考文献:
カナダ投資ファンドコース（CIFC）学習ガイド、第4章：投資信託、セクション4.2：投資信託の種類、4-6ページ カナダ投資ファンドコース（CIFC）学習ガイド、第5章：固定利付証券、セクション
5.5: リスクとリターンのトレードオフ、5-14ページ
シャープレシオの定義 - Investopedia