代理人はヘルムート氏のために過去に1件の取引しか行っていないため、本人確認においてはヘルムート氏は新規顧客とみなされ、身分証明書の提示が必須でした。身分証明書の提示を怠ると、PCMLTFAの規則に違反します。
正確な抜粋:
継続的な取引関係がない場合、または過去の取引が限定的である場合、担当者は再度顧客を特定する必要があります。10,000ドルを超える投資について顧客を特定しない場合は、PCMLTFAの要件に違反します。（参照：Segfunds-E313-2020-12-7ED、第4.3章 コンプライアンス要件）

ヨハンが終身保険を解約した場合、解約返戻金（CSV）の課税対象部分は、CSVから修正取得価額（ACB）を差し引いて計算されます。ヨハンの課税対象額は以下のとおりです。
課税対象額 = 55,000 # 30,000 = 25,000 課税対象額 = 55,000 # 30,000 = 25,000 この金額に対する限界税率 40% での税金は次のとおりです。
支払税額 = 25,000 × 0.4 = 10,000\text{支払税額} = 25,000 \times 0.4 = 10,000支払税額 = 25,000 × 0.
4=10,000
したがって、ヨハンが税引き後に残す純額は次のようになります。
正味金額=55,000#10,000=45,000\text{正味金額} = 55,000 - 10,000 = 45,000正味金額=55,000#10,
000=45,000
正解は B です。課税対象合計金額に対する税金の影響を調整した後の金額は 33,000 ドルです。

生存配偶者に 50% を支払う共同終身年金は、最初の死亡後も継続的かつ減額された収入を保証し、生存配偶者を保護しながら安定した予測可能な収入に対するニーズに応えます。
正確な抜粋:
「共同生命年金は、最初の死亡後も、全額または減額された割合で収入を支払い続けます（例：
50%。この契約は、生存配偶者の収入保障を提供します。（参照：Segfunds-E313-2020-12-7ED、第3章2.2.2節 共同生命保険契約）

終身生命保険は、一般的に契約期間中は保険料が定額であるため、アニタさんの保険料は年齢を重ねても増加しません。100歳を超えて保障を延長することも可能ですが、多くの終身保険では、契約者の生涯にわたって保険料が定額です。定期保険とは異なり、アニタさんはいつでも解約できます。ただし、保険加入資格の変更は通常、既存の終身保険には影響しません。終身保険では、契約発効後に健康情報の更新は必要ありません。
したがって、オプションBが正解です。

エリックは投資期間が3～5年と短く、住宅購入資金の貯蓄に適した、より低リスクで分散化された投資アプローチを必要としています。バランス型ファンドは株式と債券に分散投資することで、単一セクターの天然資源ファンドの高いボラティリティに比べてリスクを軽減します。
正確な抜粋:
「バランスファンドは、株式投資と債券投資を組み合わせることでポートフォリオのボラティリティを低減し、中期目標を持つ投資家に適度な成長を提供します。」（参照：Segfunds-E313-2020-12-7ED、第2章2.5バランスファンド#49：1 Segfunds-E313-2020-12-
7ED.pdf**)