支払債務、受取債権、外国為替取引の資金の混在を排除するために、企業の上級管理職は支払いポリシーで何を考慮すべきでしょうか?

ある米国銀行は新興市場国への進出を積極的に進めていますが、ビジネス文化の違いから、なかなか成功していません。市場シェアを獲得するため、銀行幹部は現地の要人息子を高給の役職に就けることにしました。しかも、その要人は様々なテロ監視リストに載っている重要人物です。この幹部が以下のどの項目を遵守していなかったかによって、銀行に制裁を科すことができますか？

XYZ社は、子会社口座から主要事業口座への資金集中化を図るため、複数の方法を検討しています。同社は日々の運営資金として7%の短期借入金を利用しており、子会社口座の調整後利益準備金控除率は1%です。銀行手数料を調べたところ、XYZ社では電信送金（当日送金）が1回あたり7ドル、ACHデビット（翌日送金）が1回あたり1ドル25ドルかかることがわかりました。コスト削減を最優先課題とする場合、資金集中化のためにACHではなく電信送金を利用する正当な理由となる送金金額（小数点以下は切り捨て）はいくらですか？

保険料を支払いたくない企業にとって、次のオプションのうちどれが最も適しているでしょうか?

信用状と比較すると、ドキュメンタリーコレクションは次のようになります。