正確な抜粋に基づく包括的かつ詳細な説明：
代理店は、保険証券の交付前に保険適用範囲に重大な変更が生じたことを認識していれば、保険証券を交付してはなりません。アレクサンドラは、保険引受担当者にその旨を通知し、保険契約の条件を再評価する義務があります。LLQPのガイドラインでは、虚偽表示や保険金請求後の紛争を避けるため、保険証券交付前に新たなリスク要因を開示する義務を強調しています。

包括的かつ詳細な説明：
将来の購入オプションでは、財務審査（収入増加の証明）を条件として、健康審査なしで給付額を増額することができます（第7章：保険の推奨、契約、およびサービスニーズ）。
選択肢A：誤り。自動承認ではなく、証明が必要です。
選択肢B：誤り。医療証明書は不要です。
選択肢C：正解。収入証明と関連付けられています。
選択肢D：誤り。障害ではなく、購入時に設定される。
参照：LLQP傷害・疾病保険マニュアル、第7章：保険の推奨、契約、およびサービスニーズ。

包括的かつ詳細な説明：
団体重病保険（CI）は、通常、退職時に終了しますが、転換オプションが明示的に提供されている場合は例外です（第8章：団体プランの詳細）。エロイーズは、一時金保障のためのCIと、介護施設での月々の給付のための長期介護保険（LTC）を必要としています（第4章：貯蓄を守るための保険）。
選択肢A：誤り。集団介護保険が個人介護保険に移行することは稀であり、長期介護のニーズにも対応していません。
選択肢B：部分的に正しいが不完全。介護付き住宅（LTC）が抜けている。
選択肢C：正解。CI（継続的医療保険）は退職時に終了するため、個別のCIが必要となり、LTC（長期介護保険）は彼女の介護付き生活の目標を満たします。
選択肢D：誤り。障害保険は収入を補償するものであり、重病保険や長期介護保険の給付金を補償するものではありません。
参照: LLQP 傷害・疾病保険マニュアル、第 4 章:貯蓄を守るための保険、第 3 章
8：団体プランの詳細

LLQPの分離ファンドおよび年金カリキュラムでは、IVIC（分離ファンド契約）などの保険契約における受取人指定は、厳格な契約上および法律上の規則に従うものとされています。このシナリオにおける重要な要素は、取消不能な受取人指定、予備受取人の存在、および死亡時の受取順序です。
フィオナは弟のジェラルドを取消不能受益者として指定しました。取消不能受益者は生前、被保険者が同意なしに契約内容を変更することを制限するなど、強い権利を有します。しかし、これらの権利は受益者の死亡時に消滅します。ジェラルドが死亡した時点で、彼の取消不能受益者としての地位は消滅しました。重要な点として、取消不能受益者の権利は、契約書に特に明記されていない限り、受益者の遺産に引き継がれません。本件ではそのような規定はありません。したがって、選択肢Aは誤りです。
フィオナは姪のアイビーを予備受益者としても指名していました。LLQPの原則によれば、主要受益者が契約者より先に死亡した場合、予備受益者が収益を受け取る権利を有します。まさにその通り、ジェラルドはフィオナより先に亡くなりました。そのため、フィオナの死後、契約収益はアイビーに直接支払われます。この支払いはフィオナの遺産を経由せず、IVICに記載された受益者指定のみに基づいて行われます。
選択肢Cは誤りです。離婚によって保険金を受け取る権利が自動的に発生するわけではありません。アンドリューが別の生命保険の受取人となっていることは、IVIC（保険金受取人指定契約）に法的影響を与えません。保険契約における有効な受取人指定を覆すような、自動的な金銭的義務は存在しません。
選択肢Dも誤りです。有効な予備受取人が存在する場合、フィオナがジェラルドの死後、受取人の指定を更新しなかったとしても、保険金は遺産に戻されません。LLQPの学習ガイドには、主受取人が保険契約者より先に死亡した場合、保険金は予備受取人に支払われると明記されています。
したがって、LLQP分離ファンドおよび年金の規則に従い、IVICの収益はアイビーに支払われるため、オプションBが正しく完全に検証された回答となります。

包括的かつ詳細な解説：アレックは、アドバイザーと会社間のコミュニケーションの不備により、保険契約が失効する事態に直面しています。金融市場監督庁（AMF）は、流通法（第103条～第115条）に基づき、ケベック州の金融アドバイザーと会社を規制し、アドバイザーの過失や会社の対応の遅さに関する苦情を取り扱います。AMFは、オリヴィエの会社がアレックの住所を更新しなかったことや、問い合わせに回答しなかったことを調査できるため、選択肢Cが正解です。選択肢A（CLHIA）は、規制権限を持たない業界団体です。
オプションB（金融安全局）はアドバイザーの倫理を監督するが、企業全体の問題や保険会社間の紛争ではなく、個々の行動に焦点を当てている。オプションD（Assuris）は、保険会社が破綻した場合に保険契約者を保護するものであり、支払不履行による契約失効には適用されない。倫理マニュアルは、アドバイザーが顧客とのコミュニケーションを維持する義務を強調しており、この点においてAMFの管轄権を裏付けている。
参考文献：流通法第103条～第115条、倫理および専門的実務（民法）マニュアル、アドバイザーの責任に関するセクション。