CISI UAE金融規則および規制によると、証券会社は保有する有価証券の時価の70%を保証額の増加に充当しなければなりません。この保証は、会社の安定性を確保し、顧客と取引相手をデフォルトリスクから保護するための財務的安全策として機能します。70%という割合は、保有有価証券のレバレッジを最大化することと、慎重なリスク管理を維持することのバランスをとっています。これは、証券業務を支え、UAE資本市場における市場の信頼と財務健全性を維持するために、十分な担保と保証を求めるという規制上の重点を反映しています。
参照: CISI UAE金融規則および規制 - 証券会社の保証、セクション3.3.9（2023）。

CISI UAE金融規則および規制に基づき、金融活動ライセンスを申請する企業は、明確な苦情処理手順を含む、顧客保護に関する正式なポリシーを策定する必要があります。
こうした企業は、顧客からの要請に応じてこれらの手続きを公開し、顧客や企業に過度の負担をかけることなく、透明性とアクセス性を確保しなければなりません。規制の枠組みは、顧客からの受諾または苦情の受領後、一定期間内に自動的に情報を配信することを義務付けていませんが、顧客が情報を求めた場合のアクセス性と迅速な対応を重視しています。このアプローチは、業務の実現可能性と、苦情の処理方法について情報を得る権利である顧客の権利とのバランスをとっています。要請に応じて手続きを提供することは、信頼に基づく関係を育み、紛争の効果的な解決にも役立ちます。
参照:CISI UAE金融規則および規制 - 顧客保護および苦情処理、セクション4.2.7（2023）。

CISI UAE金融規則および規制によると、セキュリティトークンを取り扱う認可を受けた者は、顧客が適格投資家でない場合、適合性確認を実施しなければなりません。この要件は、提供される金融商品が投資知識、リスク許容度、および財務状況に適合していることを保証することで、経験の浅い投資家を保護します。適格投資家は十分な専門知識とリソースを有していると推定されるため、適合性確認は義務付けられません。トークンの性質や投資額は主要な判断基準ではなく、顧客の適格性状況が適合性評価の実施義務を規定します。
これは、UAE の金融規制に組み込まれた投資家保護の原則と一致しています。
参照: CISI UAE金融規則および規制 - 顧客保護および適格性チェック、セクション
4.3.9（2023年）。

CISI UAE金融規則および規制に基づき、特別買収会社（SPAC）が規定の期限内に事業統合を完了しない場合、最大20営業日以内に投資家に資金を返還するための措置を講じなければなりません。この保護措置により、投資家がSPACの未利用資本に関連するリスクに無期限にさらされることがなくなり、市場規律と投資家保護が維持されます。この規制では、資金の不正使用や不当な遅延を防ぐため、資金返還の明確な期限が定められており、これは国際的なSPACのベストプラクティスと一致しています。タイムリーな資金返還は、投資家の信頼と市場の健全性を維持する上で不可欠であり、UAEの変化する金融環境において不可欠です。
参照: CISI UAE金融規則および規制 - SPAC規制、投資家保護およびファンドリターン、セクション6.3.8（2023）。

CISI UAE金融規則および規制によると、クラウドベースのサーバーを利用する申請者は、アウトソーシング先のサービスプロバイダーが最低5年間のデータ損失ゼロを保証する規定を設けていることを証明する必要があります。この要件は、規制上の保存期間を通じて重要な金融データの完全性と可用性を保護するものです。この5年間という期間は、UAE金融セクターにおける監査、コンプライアンス、および業務継続性に関するデータ保存基準と一致しており、規制当局や企業が監督目的で履歴情報にアクセスできるようにします。
参照: CISI UAE金融規則および規制 - ITおよびデータ管理要件、セクション
3.5.7（2023年）。